インデックスで9割

ポートフォリオ

資産形成の核(中心)は、インデックス運用であると思ってます。
理由はいくつかありますが、主に以下のようなものが挙げられます。

①多くのアクティブファンドが市場平均に負けている事実がある。
②価格の上下変動がアクティブファンドより緩やか
③アクティブファンドより低コスト
④良いアクティブファンドを選ぶ自信がない
⑤勉強にあまり時間を割かなくてもいい

なんといっても一番の効用はストレスが少ないことです。
価格に一喜一憂する必要もないですし。

現在、保有しているファンドは以下のとおりです。
緑がインデックス、黄色がアクティブファンドになります。

新しい画像 (4)

緑の部分の合計は約90%、黄色の部分は約10%ですので、
保有比率は9:1となっています。
一応、理想は8:2ぐらいなのですが、まあ良しとしますか。
少し臆病すぎるのかもしれませんが、慎重にいかないと。

アクティブファンドでもどのくらいの資産を形成できるのか
検証したい部分もあることはあります。

そういう意味ではさわかみファンドに期待しているので、
今後も一定の積立額は維持していく予定です。

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