運用商品の主役交代へ

投資知識/投資方針

私のいままでの資産運用において、運用している金融商品を
ピックアップした場合、以下の2つの傾向がありました。

① 安全資産の合計額 > リスク資産の合計額

② 定期預金の預け入れ額 > 
株式の評価額

安全資産とは元本が保障された商品という主旨で、現金やMRF、
定期預金などの合計です。個人向け国債は購入していませんが、
購入した場合もここに含めます。
株式比率、海外資産比率を高めていこうという方針に加え、
ここ最近の株価回復傾向もあって、一気にリスク資産の評価額が、
安全資産の合計額を追い抜きそうな勢いです。

また、同じような理由でリスク資産のうちの株式(国内・海外)の評価額が、
定期預金の金額を上回りそうな勢いです。

2月中はどちらの比率も半々で拮抗しそうですが、株価がこのままの
水準を維持するとすれば、毎月の積立額にも後押しされ、
3月には比率が逆転すると予想されます。

投資方針を再度確認してみると、リスク資産は6割程度、株式は4割程度
の比率を目標としていました。なので、あと1割の積み増しが必要です。
この程度の差異であれば無理にリバランスしなくても、月々積み立てていく
うちに、達成できそうです。…というかむしろ、その後どのようにして比率を
安定させていくか?という方面にフォーカスを変えなければいけません。

リスク資産が増えれば増えるほど、日々の変動幅が大きくなり、
ポートフォリオも不安定になっていきます。
ただ、だからといってリバランスを頻繁に行ってしまっては、
手数料に負けてしまいますし、毎日値動きを気にするようになっては、
投資を人生の主役にしないという主旨に反することになってしまいます。

しばらくのうちは現在の積立方針を維持するとして、その後どのように管理
していくのか、考えておく必要がありそうです。

コメント

  1. キム・ヨンギュ より:

    昨日のコメントの返事ありがとうございます。
    早速リンク貼らせていただきました。
    ブログはじめて間もないので、リンク1号です。
    よかったら相互リンクお願いします。

  2. たいぽん より:

    相互リンクに追加しました。ご確認をお願いします。
    今後とも、よろしくお願いします(^^
    > 昨日のコメントの返事ありがとうございます。
    >
    > 早速リンク貼らせていただきました。
    > ブログはじめて間もないので、リンク1号です。
    > よかったら相互リンクお願いします。

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