3連休ですること

一般的な方は明日から3連休かと思います。この3連休のあいだに、やるべきことをメモしておきます。
まずは資産の棚卸し。これは毎月の恒例行事なのでしっかりと。具体的には各資産ごとの評価額の算出と、アセットアロケーションの確認になります。資産が増えてくるとアセットも変動しにくくなってくるはずなので毎月確認する必要はなくなってくると思いますが、自分の場合はまだまだ過渡期なので、暫くはこのままでいこうと思います。
2つ目は資産運用規則の見直し。既に一度改訂済みですが、再度見直しをかけます。本当に現状に即した規則になっているのか、規則が厳しすぎて柔軟性に欠けていないかをチェックします。何度も目を通すことで投資軸をぶれさせないという効果も狙えます。
最後は生活防衛資金の創設。いままでも概念的にはありましたが、なんとなく現金で保有していただけでしたし、そもそもの明確な基準はありませんでした。基準を決めた上で、アセットアロケーションから分離させます。
時間が取れる3連休のうちに終わらせます。

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