インデックスファンドの比率

保有ファンドにおけるインデックスファンドとアクティブファンドの比率をま
とめました。現在はインデックスファンドが72%となっています。


自分の資産運用の中心は、インデックスファンドの積み立てによるものと
決めています。ですので、保有ファンドのうち、インデックスファンドの比率
は7割を超えるように調整しています。アクティブファンドや個別株は値動
きが激しい上、将来の見通しが難しい為、3割以下しか保有しません。
過度なリスクを追わない、投資方針を堅持する為に、この枠から外れた
投資行為は、「資産運用規則」で禁止しています。

今の比率はこの条件を満たしているので、とりあえずは様子見です。
インデックス投資はある意味「つまらなくい」し「暇」なので、刺激を求めて
別の投資をしたくなりますが、そこはガマン。動かないことも重要です。

条件を満たしていると言っても、その差は2%と小さいものです。
現在、個別株投資の第5弾を検討していますが、購入株価によっては、
この比率を突破する可能性がありますので、慎重になっています。

さて、どうしよう。。。

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