NISA投資4年半の運用実績(実額公表)

NISAは2014年に始まった制度です。当初のNISA枠は年間100万円でしたが、2年後に制度改正で120万円まで拡大。私の場合、NISA枠についてはここまですべて使い切っています。

投資元本は380万円。

 2014年 100万
2015年 100万
2016年 120万
2017年   60万

対する2017年6月時点での運用成績は下記の通り。

無題

元本380万円に対して現在の評価額は約450万。利益は約70万。
仮に全売却した場合、NISAなので利益に対する課税はもちろんありません。

この4年間は目立った株価の低迷期もなかったので、まずまずの成果になっています。ファンドの選び方にもよるかと思いますが、インデックスファンドを中心に運用している投資家であれば、私と同じような成果を達成しているはずです。

ただしこの数字はあくまで途中経過であり、未来を保証しません。1か月後にはマイナス評価になっている可能性もゼロではない。私の場合、最悪評価額が3分の1になることを覚悟しています。

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