資産状況(2017年8月度)

2017年8月度の資産状況(リスク資産ポートフォリオ)です。

無題

一見すると株式だけで7割超、しかも大半は外国株で保有しているためリスクが高い運用をしているように見えますが、実際は同じ規模の無リスク資産を有しているため、マイルドな運用です。またリスク資産についてもほとんどがインデックスファンドであるため、十分に分散が効かせています。むしろ、日本と世界のGDP比や時価総額比からすると、もう少し外国株の割合を高めてもいいかなとも思うくらいですね。

最近相場もほとんど動きがないので、結果としてポートフォリオもほとんど動きません。どちらかの方向に動くためのエネルギーを蓄積してるのかな・・・

「1年に1回くらいはリバランスしたほうがいい」という話も耳に入ってきますが、売り買いが伴うリバランスについてはほとんどやったことがないですし、積立額の増額によるリバランス(ノーセルリバランス)についても、最後にやったのはいつだったのか・・・というレベルなので、結果的にはほったらかし状態です。

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