【2020年8月度】つみたて投資報告【109回目】

投資報告/積立報告

2020年8月分のつみたて実績をレポートします(毎月20日を目途に公開しています)

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【2020年8月度】つみたて投資報告【109回目】

今月も年初計画通りの実績となりました。

買い付けについては自動積立設定になっており、完全に放置です。投資をしている、買い付けに参加しているという面白さはありませんが、市場の変動に関係なく機械的に買ってくれるので買い場を逃しません。

つみたて投資報告

投資実績は下記のとおり。

リスク資産は合計で11.2万円、無リスク資産として給料天引きで4.2万円を拠出しました。国内外の株式を中心に、着実に買い進めています。DC(年金)も、外国株式の一択です。

各アセットは目標としているポートフォリオから2%以内の乖離に留まっているため、今のところリバランスは必要ないと考えています。あんまり動くとロクなことがないですしね。

毎月のつみたてについては、(たぶん)このままの金額で年末まで放置します。

つみたて投資のメリット

いつもお伝えしていますが、つみたて投資には主に4つのメリットがあります。

①少額から投資ができる(庶民の味方)
②値下がりしてもうれしい(メンタル)
③損を抱えてもプラスに転じるまでのスピードが速い(回復力)
④リバウンド効果が大きい(口数効果)

たとえ収入が少なくても少額から投資ができますし、機械的に買い付けをすることによって感情に揺さぶられることもなくなり、精神的にも安定します。上がれば評価額が上がってうれしい、下がれば購入口数が増えてさらにうれしいという状況です。

つみたて投資=有利な投資法 と言い切ることはできませんが、投資をムリなく継続させるためにはもっとも無難な投資法だと思います。

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