良心的なFPの見分け方(後編)具体的な方法

マネーリテラシー

良心的なFPの見分け方について。頭では分かっていたとしても、実際にはどのようにして判断したらよいのか…という問題が浮上してきます。基本的には、ネット上の口コミや、ブロガーの意見を参考にすれば良いかと思いますし(雑誌はスポンサーの意見が反映されてしまう可能性があるので微妙)、実際にその人のセミナーに参加するもよし、本を購入するもよしでしょう。そういう過程で何人かに候補を絞りこむ…まずはココまでの作業を地道にやってみることだと思います。

そして実際に有料相談を申し込む際に、申し込み方を工夫してみてはどうでしょうか?具体的には相談したい専門家の公式のHPを見つけて、以下のようなメールを送ってみることをオススメします。
(もちろんメールにて有料相談を受け付けている場合に限ります)

 

拝啓 XX様

ホームページを拝見し、有料相談に申込みさせていただきたく、メールしました。私はXXX(中略…ここで簡単なに自己紹介)

いま、以下のことで悩んでいます。

(中略・・・ここで悩んでいることや、やりたいと思っていることを書く)

専門的な見地から、運用方法や具体的な選択商品のアドバイスを頂きたいと思っております。また先生がどのように運用し、実際にどのような金融商品を購入されているかについても、参考までに聞ければと思っております。

それと相談するにあたって事前にどのような情報が必要でしょうか。年収、家族構成、職業など、必要な範囲でで情報を提供致します。

また、やるべきではないことや、やらなくてよいこと、できないことについてもご遠慮なく仰っていただいたほうがスッキリしますので、厳しめのアドバイスをお願いしたいと思っております。

(中略…希望の日時、場所などの情報)

 

当日はよろしくお願い致します。

 

さりげなく必要な要素を質問してみて、どんな回答が帰ってくるかに注目します。丁寧な回答が帰ってくればOKですが、独善的な回答や、確信を濁すような回答がきた場合は、この人要注意!だと位置づければよいのではないでしょうか。

コメント

  1. kim99 より:

    インデックスファンドを中心に長期分散投資をしているのは、ファンドラップを購入して運用報告をきいても、運用が妥当なのか、妥当でないのか理解できないので 一度、自分で運用してみようと思ってました。今、運用を1年位したので、自分で資産運用している人はファンドラップをどう活用したらいいのかFPにきいてみたいです。ファンドラップを買う買わないは別にして、うまく説明できれば信頼できるFPなんじゃないかと思います。
    個人的には、ファンドラップ的な運用をするスマフォアプリがでてきて、それに目標ポートフォリオと資産額を入力すれば、これかえあれ売れと指示してくれるサービスがでてくるんじゃないかとは想像してます。その指示が証券会社1社の商品で閉じるか、複数の証券会社が扱うファンドになれるか? 

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