資産運用の実績レポート（2026年2月度）

2026年2月の資産運用レポートです。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株1.6%減、先進国株1.7%増、新興国株増減なし、日本債券増減なし、外国債券0.2%増、REIT0.2%減、ゴールド・プラチナ0.1%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

感覚的には日経平均に代表される国内株が好調だった気がしたものの、実際は先進国クラスがそれ以上に伸長していました。円安が多少進んだこともありますが、月初153.66円、月末155.81円と2円程度しか動いていないところを見ると、やはり指数そのものが強かったようです。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

資産全体では10カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新しました。反面、この記事を書いている時点（3月14日）では、イラン情勢の緊迫化によりリスクオフの展開となっており、さらなる記録更新は難しそうです。

家計のバランスシートを記録していますが、資産の部（保有資産＝金融資産＋不動産資産）はすでに億を超えていますが、そこから負債の部（住宅ローン＋クレカ負債）を差し引いた金額（純資産）が現在9400万円程度となっています。

机上の空論ですが、負債については毎月の住宅ローン返済を実行していけば自動的に年間100万円は減少する計算なので、残り500万円を給与収入やリスク資産の評価額上昇で積み上げれば達成となります。ここ数年の資産の増え方を考えると、実現の可能性は五分五分ですが、全く考えられないということもありません。

生成AIに超円高パターンや、世界恐慌パターン、またそれらが複合的に襲い掛かってくる最悪シナリオを想定させましたが、どんなに極端な結果の場合でも総資産3000～4000万円は維持される結果であり、日常生活や子の教育費の支出について支障がでることはない状態です。

現在、40代半ばに差し掛かっていますが、思い返してみると20年前の20代中盤は貯蓄ゼロ、典型的な就職氷河期世代のフリーターでした。私が幸運だったのは、資産運用を始めた直後にリーマンショックを経験できたこと。経験したことで相場の恐ろしさを感じられた反面、元本が数十万円しかなかったこともあり、パニックになることもありませんでした。経験はしっかりしておきながら、なおかつ失敗をしなかったことが大きいと思います。

インフレが進んでいるため以前よりも億り人の価値はなくなっていますが、到達した場合はブログで報告（備忘録として残す）したいと思います。

資産運用の実績レポート（2026年1月度）

2026年1月の資産運用レポートです。本年も毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.2%減、先進国株0.5%増、新興国株0.4%増、日本債券増減なし、外国債券0.1%減、REIT0.4%増、ゴールド・プラチナ0.2%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

今月は旧NISA口座から新NISA口座へのリレー投資や、月末にかけて金、プラチナが一時的に暴落したりするなど、記憶に残ることが多かった印象ですが、ポートフォリオ上ではほとんど変化がありませんでした。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

予断ですが国内株に限ってみると、6割をインデックス型、4割をアクティブ型（個別株）で運用しており、こちらは合理性よりも選ぶ楽しさを取り入れながらの運用となっています。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

資産全体では9カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新しました。市場が好調のため放置していても勝手に増えていく状態となっており、稲妻が輝き続けています。

なお前月比9カ月連続での増は、私の資産運用の記録の中では過去に2回ありました。

・2014年11月～2015年7月
・2020年10月～2021年6月

給与収入を加味した統計としているためリスク資産の純増期間というわけではないものの、10カ月連続増となると、連続記録が更新となります。

今後も引き続き、長期・分散（インデックス）・積立の3本柱で愚直に運用を続けていきます。

資産運用の実績レポート（2025年12月度）

2025年12月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.7%減、先進国株0.8%増、新興国株0.5%減、日本債券増減なし、外国債券0.4%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.7%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

今月は旧NISA枠によるロールオーバー切れ分の売却（利益確定）や、プラチナの急騰などの影響もありやや変動が大きくなっているように見えますが、それでも1%以上動いたアセットはなく、安定的な運用が続いていると言えるかと思います。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

12月においては給与収入が好調であったこと（仕事の繁忙による時間外手当の増）、冬のボーナスが支給されたこと、そして年末調整による還付金が予想以上に大きく、（おそらく年収の壁が動いたことが要因の1つですが）40万円を超える収入となったことなどが重なり、資産全体を押し上げる結果となりました。

これにより資産全体では5カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新したうえで2025年度はフィニッシュ！トランプ関税の影響など波乱が多い1年でしたが、振り返ってみれば好調の1年だったかと思います。

来年も引き続き、長期・分散（インデックス）・積立の3本柱で愚直に運用を続けていきます。

資産運用の実績レポート（2025年11月度）

2025年11月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

最近、仕事もプライベートもとにかく忙しく（時間がなく）、ブログ更新の優先度が下がってしまっていますが、それでも定例化している記事なので言い訳にはならないですね。。。

仕事納めも終わり、時間が取れたので11月、12月分と一気に更新していこうと思います。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.1%減、先進国株0.1%増、新興国株0.4%減、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%増、ゴールド・プラチナ0.2%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

積立投資をしておらず完全に放置しているゴールドとプラチナの比率が上がっているところを見ると、両者の相場がいかに過熱しているかがわかるかと思います。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

株式相場については一進一退の状況でしたが、収入が好調であったこと、その反面支出は落ち着いていることもあり、ここは黒字家計の地力を発揮して、4か月連続で過去最高額の更新となりました。

年末時点での詳細な集計はこれからですが、12月は給与収入に加えて、冬季ボーナスや年末調整での還付金などもあり収入が全体的に好調であったため、資産アプリでざっくり確認する限りにおいては、さらに資産が増加している感じです。

資産運用の実績レポート（2025年10月度）

記事化が遅れましたが、2025年10月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.6%増、先進国株0.5%減、新興国株0.2%増、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ増減なしとなりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

日経平均が節目の5万円を突破するなど、日本株が好調な1ヶ月でした。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

前述のとおり、日経平均が5万円を突破するなどリスク資産が全体的に好調で、総資産は3か月連続で過去最高額を更新しました。

昨年来からの資産増加額は自分の年収を優に上回っており、増加ペースが速まっています。ただし一方で物価上昇や円安の影響で、お金の価値が落ちているのも感じます。

当面の間は現状の投資ペースを維持しつつ、生活面では黒字家計を維持、負債については住宅ローンを抱えているため、（一切繰上はしませんが）コツコツ返すことで、負債の圧縮に努めます。

資産運用の実績レポート（2025年9月度）

2025年9月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株増減なし、先進国株0.7%減、新興国株0.5%増、日本債券増減なし、外国債券増減なし、REIT0.2%減、ゴールド・プラチナ0.2%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

国内株や先進国株も堅調でしたが、それ以上に新興国株式と、ゴールド、プラチナの勢いがあった月でした。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

先月に引き続き、リスク資産を中心に評価額が膨らんだため、総資産は過去最高額を更新しました。

日経平均、ダウ平均、金価格…いずれも過去最高の高値圏で推移しており、恩恵をフルに享受できている反面、冷静にリスク許容度を図る必要性に迫られています。

今後も積み立て投資は続けていきますし、毎月の積立額そのものについても減額する予定はありませんが、変に気が大きくならないよう合理的な行動を心掛けます。

資産運用の実績レポート（2025年8月度）

2025年8月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.5%増、先進国株0.1%減、新興国株0.3%減、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%増、ゴールド・プラチナ0.1%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

ほとんど変化がありませんが、日経平均が強かったことで国内株の比率が上がっています。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

日本株を中心にリスク資産の評価額が上がったため総資産も増加となり、2か月連続で過去最高額を更新しました。過去15年の記録を俯瞰してみれば、ここ1年以内に起きた株価の乱高下が些細なものに見えてきます。

私が資産運用を開始したのは2008年なので、今年で運用開始18年。正確な記録が残っているのはブログを始めた2011年なので今年で15年目になりました。

運用開始から数年はいろいろな投資法を試しましたが、それ以降はほぼインデックス投資のみの運用に徹しています。市場の環境が良かったこともあり、当時からは想像もできない資産を築くことができ生活にも余裕が出てきたことで、普段の生活については大したストレスもなく、精神的にも安定を保つことができています。

今後もペースを乱すことなく、コツコツ継続していきます。

資産運用の実績レポート（2025年7月度）

2025年7月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.5%減、先進国株0.1%増、新興国株0.3%増、日本債券増減なし、外国債券増減なし、REIT0.1%増、ゴールド・プラチナ0.1%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

先月に比べてやや円安方向に振れたため、外国資産の評価額が膨らみ、比率が上がりました。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

先月に続きリスク資産の運用が好調で、評価額が膨らみました。また、最近仕事が忙しく時間外手当が増えていることや夏のボーナスの支給もあり、収入面も充実した1ヶ月となったことで、資産の押し上げに貢献しました。

総資産額についても2か月連続で過去最高額を更新。また、繰上返済こそしていませんが着実に住宅ローンの返済も進んでおり（負債減）、純資産も増加しています。

今後もコツコツ継続していきます。

資産運用の実績レポート（2025年6月度）

2025年6月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.3%減、先進国株増減なし、新興国株0.3%増、日本債券増減なし、外国債券増減なし、REIT0増減なし、ゴールド・プラチナ増減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

日本株と新興国株以外に変動はなく、先月に続いて無風な月となりました。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

今月はリスク資産の運用が好調で、評価額が膨らみました。総資産額についても半年ぶりに過去最高額を更新しており、結果的に売らなくてよかった、持ち続けてよかったとなっています。

先日の話の続きとなりますが、現状とにかく仕事が忙しく、プライベートに割ける時間が減少しており、またそのプライベートな時間もやりたいことが渋滞気味で、ほとんど資産運用について時間を割くことができていません。

ブログについても放置気味になってしまっていますが、最低限、資産運用レポートの報告だけは続けていく予定です。