2026年5月の資産運用レポートです。

まだ月末を迎えていませんので少し早い更新ですが、来週はいろいろとバタバタしそうなので、先に更新しておきます。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.5%増、先進国株0.1%増、新興国株0.4％増、日本債券増減なし、外国債券0.3%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.5%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

日経平均が6万円を突破したり、ダウ平均も過去最高値を更新するなど、株式市場が好調だったことから、全体的に株式比率が上昇しています。一方のゴールド、プラチナですが、一時の上昇の勢いがなくなりました。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

先月に引き続いて資産額は増加し、過去最高を更新しました。今年に入り、資産の変動額が大きくなっているので、引き続きウォッチしていきたいと思います。

連続の更新となりますが、2026年4月の資産運用レポートを報告します。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

3月分と比較すると、日本株0.3％増、先進国株0.7%増、新興国株0.5％増、日本債券増減なし、外国債券0.3%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.3%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

株式市場が先月から一転して好調だったため、比率を上昇させています。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

 先月は連続の資産拡大記録が途絶えましたが、今月は再び株価が上昇。それに伴い試算も過去最高額を更新しています。

もう投資歴も15年を超えてきたので、いちいち反応しなくなってきていますが、グラフを眺めていると長期投資の威力と、積立投資の回復力を実感します。

本来はもっと早く更新すべきだったんですが、年度の切り替え、PCの切り替えなどが重なり、またしばらくWordPressにログインしていなかったおかげでダッシュボードのURLが行方不明になったりと、バタバタしてしまいました。

資産記録自体は継続しているので、気を取り直して3月、4月と順に更新していきます。また5月分についてもまだ月末にはなっていないので少し早い気がしますが、こちらも一気に更新していきます。

まずは2026年3月の資産運用レポートから。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株1.0％増、先進国株0.7%減、新興国株0.3％減、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.1%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

日本株が好調だったというわけではなく、ドル建て資産が目減りしたため、結果的に相対的に浮上してきただけにすぎませんが。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

2月まで過去最高の10か月連続増加を記録していましたが、3月はリスク資産の評価額が大幅に下がったため、記録が途絶えました。

資産総額も大幅に下がり、3か月前の水準に戻りました。

2026年2月の資産運用レポートです。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株1.6%減、先進国株1.7%増、新興国株増減なし、日本債券増減なし、外国債券0.2%増、REIT0.2%減、ゴールド・プラチナ0.1%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

感覚的には日経平均に代表される国内株が好調だった気がしたものの、実際は先進国クラスがそれ以上に伸長していました。円安が多少進んだこともありますが、月初153.66円、月末155.81円と2円程度しか動いていないところを見ると、やはり指数そのものが強かったようです。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

資産全体では10カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新しました。反面、この記事を書いている時点（3月14日）では、イラン情勢の緊迫化によりリスクオフの展開となっており、さらなる記録更新は難しそうです。

家計のバランスシートを記録していますが、資産の部（保有資産＝金融資産＋不動産資産）はすでに億を超えていますが、そこから負債の部（住宅ローン＋クレカ負債）を差し引いた金額（純資産）が現在9400万円程度となっています。

机上の空論ですが、負債については毎月の住宅ローン返済を実行していけば自動的に年間100万円は減少する計算なので、残り500万円を給与収入やリスク資産の評価額上昇で積み上げれば達成となります。ここ数年の資産の増え方を考えると、実現の可能性は五分五分ですが、全く考えられないということもありません。

生成AIに超円高パターンや、世界恐慌パターン、またそれらが複合的に襲い掛かってくる最悪シナリオを想定させましたが、どんなに極端な結果の場合でも総資産3000～4000万円は維持される結果であり、日常生活や子の教育費の支出について支障がでることはない状態です。

現在、40代半ばに差し掛かっていますが、思い返してみると20年前の20代中盤は貯蓄ゼロ、典型的な就職氷河期世代のフリーターでした。私が幸運だったのは、資産運用を始めた直後にリーマンショックを経験できたこと。経験したことで相場の恐ろしさを感じられた反面、元本が数十万円しかなかったこともあり、パニックになることもありませんでした。経験はしっかりしておきながら、なおかつ失敗をしなかったことが大きいと思います。

インフレが進んでいるため以前よりも億り人の価値はなくなっていますが、到達した場合はブログで報告（備忘録として残す）したいと思います。

2026年1月の資産運用レポートです。本年も毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.2%減、先進国株0.5%増、新興国株0.4%増、日本債券増減なし、外国債券0.1%減、REIT0.4%増、ゴールド・プラチナ0.2%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

今月は旧NISA口座から新NISA口座へのリレー投資や、月末にかけて金、プラチナが一時的に暴落したりするなど、記憶に残ることが多かった印象ですが、ポートフォリオ上ではほとんど変化がありませんでした。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

予断ですが国内株に限ってみると、6割をインデックス型、4割をアクティブ型（個別株）で運用しており、こちらは合理性よりも選ぶ楽しさを取り入れながらの運用となっています。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

資産全体では9カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新しました。市場が好調のため放置していても勝手に増えていく状態となっており、稲妻が輝き続けています。

なお前月比9カ月連続での増は、私の資産運用の記録の中では過去に2回ありました。

・2014年11月～2015年7月
・2020年10月～2021年6月

給与収入を加味した統計としているためリスク資産の純増期間というわけではないものの、10カ月連続増となると、連続記録が更新となります。

今後も引き続き、長期・分散（インデックス）・積立の3本柱で愚直に運用を続けていきます。

2025年12月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.7%減、先進国株0.8%増、新興国株0.5%減、日本債券増減なし、外国債券0.4%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.7%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

今月は旧NISA枠によるロールオーバー切れ分の売却（利益確定）や、プラチナの急騰などの影響もありやや変動が大きくなっているように見えますが、それでも1%以上動いたアセットはなく、安定的な運用が続いていると言えるかと思います。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

12月においては給与収入が好調であったこと（仕事の繁忙による時間外手当の増）、冬のボーナスが支給されたこと、そして年末調整による還付金が予想以上に大きく、（おそらく年収の壁が動いたことが要因の1つですが）40万円を超える収入となったことなどが重なり、資産全体を押し上げる結果となりました。

これにより資産全体では5カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新したうえで2025年度はフィニッシュ！トランプ関税の影響など波乱が多い1年でしたが、振り返ってみれば好調の1年だったかと思います。

来年も引き続き、長期・分散（インデックス）・積立の3本柱で愚直に運用を続けていきます。

2025年11月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

最近、仕事もプライベートもとにかく忙しく（時間がなく）、ブログ更新の優先度が下がってしまっていますが、それでも定例化している記事なので言い訳にはならないですね。。。

仕事納めも終わり、時間が取れたので11月、12月分と一気に更新していこうと思います。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.1%減、先進国株0.1%増、新興国株0.4%減、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%増、ゴールド・プラチナ0.2%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

積立投資をしておらず完全に放置しているゴールドとプラチナの比率が上がっているところを見ると、両者の相場がいかに過熱しているかがわかるかと思います。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

株式相場については一進一退の状況でしたが、収入が好調であったこと、その反面支出は落ち着いていることもあり、ここは黒字家計の地力を発揮して、4か月連続で過去最高額の更新となりました。

年末時点での詳細な集計はこれからですが、12月は給与収入に加えて、冬季ボーナスや年末調整での還付金などもあり収入が全体的に好調であったため、資産アプリでざっくり確認する限りにおいては、さらに資産が増加している感じです。

記事化が遅れましたが、2025年10月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.6%増、先進国株0.5%減、新興国株0.2%増、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ増減なしとなりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

日経平均が節目の5万円を突破するなど、日本株が好調な1ヶ月でした。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

前述のとおり、日経平均が5万円を突破するなどリスク資産が全体的に好調で、総資産は3か月連続で過去最高額を更新しました。

昨年来からの資産増加額は自分の年収を優に上回っており、増加ペースが速まっています。ただし一方で物価上昇や円安の影響で、お金の価値が落ちているのも感じます。

当面の間は現状の投資ペースを維持しつつ、生活面では黒字家計を維持、負債については住宅ローンを抱えているため、（一切繰上はしませんが）コツコツ返すことで、負債の圧縮に努めます。

2025年9月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株増減なし、先進国株0.7%減、新興国株0.5%増、日本債券増減なし、外国債券増減なし、REIT0.2%減、ゴールド・プラチナ0.2%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

国内株や先進国株も堅調でしたが、それ以上に新興国株式と、ゴールド、プラチナの勢いがあった月でした。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

先月に引き続き、リスク資産を中心に評価額が膨らんだため、総資産は過去最高額を更新しました。

日経平均、ダウ平均、金価格…いずれも過去最高の高値圏で推移しており、恩恵をフルに享受できている反面、冷静にリスク許容度を図る必要性に迫られています。

今後も積み立て投資は続けていきますし、毎月の積立額そのものについても減額する予定はありませんが、変に気が大きくならないよう合理的な行動を心掛けます。