ポートフォリオ | 2008年からの資産運用の旅（インデックス投資）

【定例記事】資産運用の実績レポート（2021年4月度）

nantes — Thu, 29 Apr 2021 09:27:41 +0000

資産運用の実績レポート（2021年4月度）
1. リスク資産のポートフォリオ
2. 総資産の推移

資産運用の実績レポート（2021年4月度）

4月度の資産状況のレポートを公表します。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。

今月については先月に引きつづき株式ファンドを中心に基準価格が上昇したため、リスク資産の評価額が膨らむことになりました。

国内株は落ち着いた感じでしたが、外国株が好調。結果としては、資産額としては7ヵ月連続で過去最高を更新となりました。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株1.6%減、先進国株1.2％増、新興国株0.4%増、外国債券は変化なし、REIT0.1％増、ゴールド・プラチナ0.1%減となりました。

日本株の減少分が、そのまま外国株に置き換わっている形です。

目標とするポートフォリオからの誤差は最大で3％弱となっています。5%以上離れたらリバランスを考えるというルールでやっているので、今のところは放置。

◆ リスク資産の88%をインデックスファンドで保有
◆ リスク資産の12%を高配当株、個別株、ゴールドなどで保有

個別株や高配当株などいろいろと試してはいますが、運用商品の中核はインデックスファンドであり、今後も変更する気はありません。

総資産の推移

総資産額ですが、リスク資産の評価額が上昇したことや、家計が黒字で推移していることから順調に増加を続けています（実額は公表していません）

そろそろ調整がくるかな…と思ってはいますが、そのくると思っている調整がなかなかこないという状況が続いています。

コロナ禍で経済はメタメタなはずなのに、資産推移だけは絶好調。
よくわかりませんね、、、

わたしの性格上、いくら資産が増えても気が大きくなることはないので、今後も長期・分散・積立の基本三原則を愚直に守って、マイペースでやっていこうと思います。

朝日新聞出版

【定例記事】資産運用の実績レポート（2021年3月度）

nantes — Mon, 29 Mar 2021 22:00:23 +0000

資産運用の実績レポート（2021年3月度）
1. リスク資産のポートフォリオ
2. 総資産の推移

資産運用の実績レポート（2021年3月度）

3月度の資産状況のレポートを公表します。このレポートではリスク資産のポートフォリオと、無リスク資産を含めた総資産残高の推移を集計しています。

今月は、日本株、新興国株の上昇が一服し、保有ファンドのほとんどの基準価格が下落しました。反面、先進国株については上昇がみられました。

リスク資産全体では先月とほとんど変わりなしという感じでしたが、家計が黒字を維持しているので、その黒字が縁の下の力持ちとなって、資産額としては6ヵ月連続で過去最高を更新しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株は変化なし、先進国株0.9％増、新興国株0.9%減、外国債券は変化なし、REIT0.1％増、ゴールド・プラチナは変化なしとなりました。

株式のパフォーマンスは　新興国株＜日本株＜先進国株　という順番でした。

今のところ目標とするポートフォリオからの誤差は最大でも2％弱であり、リバランスを考える段階ではありません。

投資のマイルールとして設定している資産運用規則にしたがい、リスク資産の87%をインデックスファンドで保有しています。今月から高配当株への投資を実験的に始めましたが、あくまで運用の主力はインデックスファンドであり、今後もこの比率について見直す予定はありません。

【積立計画変更】S&P500型ファンドおよび高配当ETFの積立投資を開始

S&P500型ファンドおよび高配当ETFの積立投資を開始し、それに伴い投資計画（積立額）を変更しました。

総資産の推移

総資産額ですが、前述の通り株価の上昇は一服しましたが、家計が黒字を維持しているおかげで微増となりました（実額は公表していません）

さすがに一本調子で上昇していくことはあり得ないので、個人的にはそろそろ調整が来るかな…と思っていますが、こればっかりはわかりません。

なので結局は、私のような弱小投資家は以下のような「できること」に集中してそれをコツコツ続けていくしかないと思っています。

・生活満足度を下げない程度に黒字家計を維持する
・毎月の積立投資を継続する
・インデックスファンドを中心に組成し、長期分散投資を徹底する

10年以上投資していますが、本当に資産運用の本質はコレだけです。

朝日新聞出版

【定例記事】資産運用の実績レポート（2021年1月度）

nantes — Thu, 28 Jan 2021 10:52:28 +0000

資産運用の実績レポート（2021年1月度）
1. リスク資産のポートフォリオ
2. 総資産の推移

資産運用の実績レポート（2021年1月度）

2021年1月度の資産状況のレポートを公表します。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較し、日本株0.6％減、外国株1.7％増、外国債券1.7％減、REIT0.7％増、ゴールド・プラチナ0.1％減となりました。ちなみに外国株のうち、特に新興国セクターが好調でした。

今のところ、目標とするポートフォリオからの誤差が2％～3％の範囲に収まっているので、リバランスは考えていません。

総資産の推移

総資産額ですが、今月も先月から引き続いて株式市場が好調だったこともあり増加しました。

ただ、このまま一本調子で上昇するとは思えませんし、積立投資の趣旨からすると安く買える期間が長いほうがいいわけなので、少々複雑な気もします。。。。

朝日新聞出版