積立 | 2008年からの資産運用の旅（インデックス投資）

【2021年3月度】つみたて投資レポート【116回目】

nantes — Thu, 18 Mar 2021 21:09:45 +0000

2021年3月分のつみたて実績をレポートします。今回で116回目となり、節目の120回目（つみたて10年）が近づいてきました。

【2021年3月度】つみたて投資報告【116回目】
1. 投資商品と投資額の実績
2. つみたて投資のメリット

【2021年3月度】つみたて投資報告【116回目】

毎月のことではありますがSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。

私の場合、すでにNISA枠を使い果たしているので、特定口座での買い付けになります。
（一般NISAをロールオーバー中です）

投資商品と投資額の実績

投資実績は下記のとおりです。

前月と全く変更はありません。年初に建てた計画通りに毎月淡々と積み立てています。

ただ最近は、より分散効果を高めるためにダウ平均をS&P500に連動するファンドに変更してもよいかも…と思ってます。その場合の候補としては以下の2点ですかね。

・ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド、
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

手数料的にはSBIバンガードに分がありますが、ｅＭＡＸＩＳのＳｌｉｍシリーズには、資産合計に応じて手数料率が下がっていくというインセンティブがあるので、今後の期待も込めて後者が第一候補になりそうです。

その他、無リスク資産として、給料天引きで4.2万円を社内預金で貯めています。

ここ5年くらいは同じ金額でやっていますが、現状とくにキャッシュフローに困っているわけではないので天引き額の増額（4.2万→5万くらい）についても検討していきます。

給料天引きで手元に残るお金を調整することは、

◆ 思考停止（余計なことを考えない）でも確実に貯まる
◆ 収入が増えても生活費を上げないための防波堤になる

という2つの効果が期待できるので、地味ながらもかなり財産形成に貢献していると感じます。

なお、個別株からの配当金、貸株金利などは基本的に再投資しています。再投資先はその時々のポートフォリオを眺めながら、適当に決めています。

つみたて投資のメリット

毎月同じことを書いています。

つみたて投資には様々なメリットがあり、初心者の方がムリなく投資を続ける上では、どれも重要な要素です。主に私が感じている4つのメリットを紹介します。

① 少額から投資ができる（庶民の味方）
② 値下がりしてもうれしい（メンタル）
③ 損を抱えてもプラスに転じるまでのスピードが速い（回復力）
④ リバウンド効果が大きい（口数効果）

たとえいま貯蓄がまったくなくても、また収入が少なくても100円、1000円という少額からの投資ができるのがつみたて投資の利点です。

また、機械的に買い付けをすることによって感情に揺さぶられることもなくなり、精神的にも安定します。これは本当にありがたいことで、上がれば評価額が上がってうれしい、下がれば購入口数が増えてさらにうれしいという状況が作り出せます。

つみたて投資＝有利な投資法　と言い切ることはできませんが、投資をムリなく継続させるためにはもっとも無難な投資法であることは間違いありません。

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【2021年1月度】つみたて投資レポート【114回目】

nantes — Wed, 20 Jan 2021 23:00:53 +0000

今年最初となる2021年1月分のつみたて実績をレポートします。

【2021年1月度】つみたて投資報告【114回目】
1. 投資商品と投資額の実績
2. つみたて投資のメリット

【2021年1月度】つみたて投資報告【114回目】

今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。

私の場合、すでにNISA枠を使い果たしているので、特定口座での買い付けになります。
（一般NISAをロールオーバー中です）

本年は以下の記事で紹介した計画どおりに購入していきます。

【2021年の投資計画】少しだけ投資のペースを落として投資を継続

2021年の投資計画新年を迎えるにあたり、今年の投資計画を立案しました。今年は以下の表のとおりの商品・金額を積み立てます。分類商品名 2021年 2020年増減 ......

投資商品と投資額の実績

投資実績は下記のとおりです。

昨年（前月）との主な変更点は、全体の総額を11,2万⇒10万に下げていること。

今後のことは全くわかりませんが、30年ぶりの株高という事実は間違いないので、このへんで少しだけブレーキを踏んでおこうと思います。

ただ投資自体はもちろん継続し（続けなければ意味がない！）、また手元に残す現金を増やすことで、コロナ禍における昇給の見送りやボーナスのカットに備えます。ただし個人型確定拠出年金（iDeCo）についてはいままでと変わらず、控除額の限度額まで拠出します。

無リスク資産としては給料天引きで4.2万円。この金額についてはここ数年間変更していないので、手取り額と相談してもうすこし増やしてもよいかと考えてます。

表には反映されていませんが個別株からの配当金、貸株金利などは基本的に再投資しています。再投資先も上記買い付けファンド（主に株式）ですが、厳密に決めているわけではなく、案外適当にやってます。

ポイントプログラムからいただけるTポイントについては、ウェルシア還元（いわゆるウェル活）が最強だと思っているので、こちらで使っています。

非常に旨味があるイベントですが、今後はどうなるかわかりません。イベントの日は多少なりとも店内が密になるので、安全面を考慮してイベントが中止に追い込まれる可能性があると思ってます。

【価値が1.5倍に】Ｔポイントの換金先はウェルシアで決まり！

以前からTポイントの利用先を色々と工夫してきました。近所のスーパーで商品券に引き換えたり、SBI証券で投資に利用したりと、活用術については過去の記事でも紹介しています。 ......

つみたて投資のメリット

毎月同じことを書いています。つみたて投資には様々なメリットがあり、初心者の方がムリなく投資を続ける上では、どれも重要な要素です。

主に私が感じている4つのメリットを紹介します。

①少額から投資ができる（庶民の味方）
②値下がりしてもうれしい（メンタル）
③損を抱えてもプラスに転じるまでのスピードが速い（回復力）
④リバウンド効果が大きい（口数効果）

たとえいま貯蓄がまったくなくても、また収入が少なくても100円、1000円という少額から投資を始められるのがつみたて投資の利点です。

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