資産運用の実績レポート（2024年9月度）

2024年9月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.2%減、先進国株0.3%減、新興国株0.6%増、日本債券増減なし、外国債券0.1%減、REIT増減なし、ゴールド・プラチナ増減なしとなりました。

新興国株の推移が好調で、他のアセットに対する強さが目立った月でした。

リスク資産の投資先ですがインデックスファンドが9割を占めており、この傾向は変わっていません。残りの1割については、趣味的に優待や応援を目的として、国内企業の個別株や高配当アクティブファンドに投資しています。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

2か月連続で前月割れをしていましたが、9月はやや盛り返す形に。もっとも本日の暴落（日経平均1910円安）は織り込んでいないため、それを加味すると前月の資産額からほとんど変わってないかもしれません。。

今年も残り3か月。再び過去最高額を達成できるかは未知数ですが、じっくり見守っていきたいと思います。

去年の春に人事異動があり、大規模な部署からどちらかというと小規模というか少数精鋭の部署に異動になりました。

大規模部署の場合は人数が多い分、1人1人の仕事量が薄まるというか、誰が何をやっているのかよくわからない部分が管理職にも一般職にもあり、混とんとしている部分はあったものの、悪目立ちもしないといった感じでした。

一方、今の部署は一気に人数が減り、担当範囲がかなり明確化。「前例がない」「相談先がない」「バックアップ要員がいない」上に、前任の人が案外といい加減な人で、ロクな引継ぎもマニュアルもなく、ひたすら手探りで何とかやっているという感じです。

上司や客先から詰められるということはないものの、なんとなくふわっとした感覚で、イマイチ仕事の全体感がつかめません。専門用語も多く飛び交い、会議の内容、取引先との会話で？？？となることもしばしば。適当に誤魔化しながらやっていますが、まぁバレてるでしょう。

こんな状態でも仕事にあまり不安をおぼえず、有休も順調に消化しているところが図太いところなのですが、最近はさすがに定時帰りが難しくなってきました。仕事が終わらないというよりは、内部の人間や取引先の都合に振り回されることが多く、コントロールが効きません。

当然残業をすればその分手当てがもらえますが（私の場合は5分でも残業したら申請します）、生活満足度は大幅に低下。数万円の給料アップよりも、自由な時間を優先したい。

また、特段子育てに熱心ではないものの、子供が寝てしまう前には帰宅して、最低限の会話はしておきたいとも思います。いまはそれができたり、できなかったりという毎日なのでもどかしいですね。

しばらくはこの状態から脱せなさそうですが、なんとかあと2か月ほどで目途をつけて、新年度からは元の健全な状態に戻せるよう踏ん張りたい。

以上愚痴でした…

資産運用の実績レポート（2023年4月度）

2023年4月度の資産運用レポートです。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。

運用については自動積立設定を放置しているだけの「ほったらかし 」状態ですが、最低限の関与として、月1回だけモニタリングをするようにしています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.2%減、先進国株0.8%増、新興国株0.5%減、日本債券増減なし、外国債券0.2%減、REIT0.2%増減なし、ゴールド・プラチナ増減なしとなりました。

月途中までは冴えない相場が続いていましたが、月後半にかけて一気に株価が上昇。とくに先進国セクターが好調で、一気にシェアを広げました。

リスク資産の投資先ですが、安定的に9割弱をインデックスファンドが占めています。残りの1割については、趣味的に優待や応援を目的として、国内企業の個別株に投資しています。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については確認していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

上で書いた通り、今月は月後半から株価が顕著に上昇し、加えて円安となったため、リスク資産の評価額が一気に膨らみました。結果、過去最高の資産額となりました。

もっとも「円」評価での資産額であり、インフレが進む昨今においては現状維持＝購買力の低下を意味します。

表面上の金額（評価額）だけではなく、実際の購買力についても注意を怠らないようにします。

基本的にはタイミングを狙った投資は行っていないのですが、日経平均が25,000円、NYダウが33,000ドルを割り込んだタイミングで手元の資金の一部を、リスク資産に変えました。

なお、追加投資した金額は1か月分の積立投資額と同じですが、外国向けに限定し、国内向けは除外しました。

最近の株価の変調ぶりだけを見て積立投資、長期投資、インデックス投資に懐疑的な見方をする人が増えていますが、私はというと依然として世界の緩やかな経済成長は続くと思っています。

人口の増加、イノベーション、そして豊かになりたいという人間の本質的な欲求がある限り、この流れは変わらないでしょう（たとえ第三次世界大戦が起きたとしても）

無リスク資産として、生活費の2年分を個人向け国債、さらに3か月分を普通預金で確保しているので、それ以外の部分については資金効率を上げるために、積極的に投資に振り分けていきたいと思います。

ただし、いわゆる弾切れにならないよう、さらなる調整局面に備えて、少しずつ資金を投下していく戦略です。

【iDeCo運用レポート】2022年2月度（開始59ヶ月）【実額公開】

iDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを毎月実額で公開しています。

公開している内容は、運用成績の詳細（評価額・拠出額・損益率）の他、過去1年間の実績推移を掲載しています。

今月の運用成績（評価額・拠出額・損益率）

まずは、今月の運用成績の詳細（評価額・拠出額・損益率）を確認していきます。

今月までの成績は、投資元本70.8万円、評価額103.0万円、損益プラス32.2万円となりました。先月下旬からの相場反落の影響を受け、資産残高、評価益ともに前月から減少しています。

投資対象はニッセイアセットマネジメントのＤＣニッセイ外国株式インデックスのみ。
iDeCoの運用開始当初から一貫して、SBI証券にて買い付けをしています。

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iDeCoは基本的にやったほうがトクな制度

【iDeCo】個人型確定拠出年金での資産形成に向かない人の特徴７選

iDeCo（個人型確定拠出年金 ）は基本的にはやったほうがトク、やらないのはソンという制度になっています。ただし万能な制度というわけではなく、個人的な向き不向きというものも存在します。この記事では、iDeCo（個人型確定拠出年金）での資産形成に向かない人の特徴７選について解説します。

nantes20xx.com

2021.06.06

【徹底解説】iDeCo（個人型確定拠出年金）のデメリット10選！

iDeCoのメリットについても理解はしているものの、最初の一歩が踏み出せない方が多いのではないでしょうか。いろいろと疑問がわいてくるのは当然のことで、なかなか始められないのも理解できます。そこで、今回の記事ではiDeCoにどのようなデメリットがあるのかについて具体的に解説します。

nantes20xx.com

2021.05.27

iDeCoをする上でのおススメの証券会社

SBI証券・楽天証券などが最有力（手数料の安さで選ぼう）

iDeCoには気になるデメリットがいくつか存在するものの、総合的に考えればメリットのほうが断然大きく、やらない手はない制度です。

 

 

運用は分散効果が十分に働き、低コストで運用できるインデックスファンドがおススメ！

 

時間を味方につけるためにも、若いうちから加入することを推奨します。必ずしも掛金を上限まで設定する必要はないので、初心者であっても敷居は低いはずです。

どうしても元本割れのリスクが取れないのであれば、預金商品などを選択するという手もあります。運用効率を考えるとあまり合理的とは思えませんが、掛金が全額所得控除されるだけでも節税になるので、何もしないよりは全然マシです。

わたしのおすすめはSBI証券ですが、ネット証券系であればどこでも同じようなサービスを提供しています。取り扱っている商品や、管理手数料などを比較して選択しましょう。

なお、そもそも証券口座を開設しないとiDeCo専用口座を開設できないので、口座がない方は口座開設から始めて下さい。

 

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資産運用の実績レポート（2022年1月度）

2022年最初の資産運用レポートです。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。

1月については年初来から軟調傾向が続き、特に月の最終週で一気に値が下がりました。日経平均、TOPOXなどの国内指標はもちろん、海外指標についても総じて下がりました。

リスク資産については全体的にはパッとしない展開でしたが、今月はボーナスをもらえたり年末調整の還付金が入ってきた影響で、資産全体を押し上げる結果となりました。

ただ1つだけおもしろい傾向があって、個別に保有している株の総額だけは前月比を上回りました。この点だけを見れば短期的ではありますが、インデックスに勝った！ということになります。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.3%増、先進国株1.5％減、新興国株0.7%増、日本債券増減なし、外国債券0.2%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.2%増となりました。

どのセクターも評価額が減りましたが、とくに先進国株式の落ち込みが大きいものでした。

ただ、結果としてですが、目標としているポートフォリオに近づくことになりました（ここ数か月、外国株式については保有率が過剰になっていましたが、やや解消されました）

相変わらずリスク資産の9割弱はインデックスファンドが占めていますが、上で少し触れた通り個別株式がインデックス以上の成績で推移したので、アクティブの比率が少し上がっています。

総資産の推移

先月まではリスク資産の推移が好調で総資産が5ヵ月連続で増加していましたが、今月は国内外ともに株価が冴えませんでしたので、前月比減少となりました。

減少幅は約4%です。個人的にこの減少率は2020年4月以来、22ヵ月ぶりです。

昨年は1年を通して好調でしたが、今年は幸先の悪いスタート（笑）。アメリカの金利も確実に上がり株式市場から資金が一時的に引き上げられる可能性も高そうなので、1年を通して軟調かもしれません。

とはいえ弱小投資家レベルで対策できることなどたかが知れているので気にせず放置。

毎月の積み立てを計画通りに続けながら、値が下がったところで追加投資をしたり個別株を物色したりと、マイペースでやっていきます。

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Yearとは？

以前は都内の会場を貸し切ってのオフラインでの集まりでしたが、コロナ禍ということで昨年に続いてオンラインでの開催となりました。

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2021

www.fundoftheyear.jp

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2021の結果発表

【結果発表】投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2021

FOY2021の結果は下記のとおりになりました。

特筆すべきはやはり1位のeMAXIS Slim 全世界株式の三連覇でしょう！2位に大差をつけて、圧倒的な支持を集めました。

2位はすっかり上位に定着した＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンドが昨年に続いてランクイン。私もこのファンドに毎年ポイントを投じており、厚い支持層が存在すると思われます。

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2021」に投票しました

今年も「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」の投票に参加させていただきました。 投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2021 投信ブロガーが選ぶ！ Fu......

nantes20xx.com

2021.11.12

そして3位のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）も2年連続でランクイン。上位3ファンドに順位の変動はなく、それどころかますます支持を集める傾向が強まっています。

10位までにランクインしたファンドはすべてインデックスファンドであり、個人投資家からの熱い支持を集めるひふみ投信や鎌倉投信（結い2101）であったとしてもランクインできないなど、アクティブファンドにはやや厳しい結果になっています。

また、日経平均やTOPIXを投資対象とするようなファンドについては20位までにも入っておらず、外国株式、とりわけ米国を中心とする先進国株式の人気が高まっていることがうかがえます。

ランクインしたファンドを中心にポートフォリオを組成しよう

個人的な感想としては今回入賞したファンドを組み合わせて投資すれば、大きな失敗（投資成績の保障はできないものの、ほかのファンドを選ぶのに比べれは相対的にかなりマシ）はないと考えます。

もちろん5位に入賞しているiFree レバレッジ NASDAQ100のように好き嫌いが分かれるファンドもありますが、1つのスパイスとして選択肢として検討するのはアリかと思います。ただし、私自身は投資手法や投資対象に魅力を感じるものの、信託報酬0.99%というコストの高さが気になるので、パスです。。。

ただ、こういったファンドも支持されているといったことがわかるのがFOYの醍醐味ですね！

1年後にコロナが収まっているとは到底思えませんので運営スタッフさんの気苦労は絶えないかと思いますが、FOY2021についても引き続き開催いただけることを願ってやみません。

資産運用の実績レポート（2021年11月度）

2021年11月度の資産状況のレポートを公表します。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。

今月は国内外とも前半から中盤にかけては株価が好調だったものの、月末にかけて軟調になり、最後は南アフリカ変異株への懸念から世界同時株安になりました（それでも、月初の株価に戻っただけですが…）。最後に一気に値を戻しましたね。

昨今はずっと株高基調だったので、いったんは調整というところだと思います。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.2%減、先進国株0.7％増、新興国株0.3%減、日本債券増減なし、外国債券0.2%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.1%減…となりました。

こうやって見てみると、私のポートフォリオの中では外国株の1強状態でした。

目標としているポートフォリオからの乖離は5%以内に収まっているももの、外国株式については4%以上の乖離を確認しました。

年末まではこのままの運用に徹しますが、来年の積立計画ではやや外国株式への投資を抑えめにしようと検討中です（売却を伴うリバランスではなく、積立投資額を変更することで緩やかに調整していきます）

全リスク資産のうち、9割弱をインデックスファンドで保有してします。今後もインデックスファンドを資産形成のメインとして活用していきます。

総資産の推移

月末の株価調整によりリスク資産の評価額は伸びませんでしたが、家計の収支で確保したのでその黒字分だけ資産が増える形になりました。微増ですが、過去最高額を更新しています。

株価の展開次第では、年内にアッパーマスを卒業して準富裕層の仲間入りか！？と思っていたんですが、そう甘くはないですね。

余計なことは考えずに、家計の黒字維持と毎月の積立投資の二刀流でコツコツやっていこうと思いまます（つまらない感じがしますが、結局これが最強）。

なので野党には頑張ってもらわないといけないと思っているのですが、こういう記事を見ると、本気でそう思っているのか、単なるパフォーマンスなのか、わからなくなってしまいます。おそらく後者だと思ってるんですが、本気で批判している連中もいるかもと、、、

＜ＧＰＩＦ損失＞野党、年金運用を批判　政権の責任追及へ

年金積立金管理運用独立行政法人（ＧＰＩＦ）が５兆円を超える運用損失を公表下という記事。
しかし記事の中には、下記のようなことが一切書かれていません。

今年来年に支給する年金原資を突っ込んでいるわけでもないし、そもそも年金の運用は長期（もっと言えば超長期）で行うことが大原則です。野党はリスクを一切取らずに全額国債で運用しろとでも言う気でしょうか。。。

そのほうがよっぽどリスクがありそうですが。。。

選挙を意識してか公表される時期が例年よりも遅かったというのは批判材料ですが、運用成果については意外と手堅く運用してるんだな…くらいの感想です。

人それぞれの考え方なので否定はできないのですが、私にはできない戦法だと感じてしまいます。

機動的に資金を動かしているように見えても、結局は市場の動きは予測できる…という前提の上での行為だからです。

確かに先を見通すことのできる稀有なスキルを持っている方もいるので、能力がある人はそうすればいいのでしょうが（そのほうが効率がいい）、自分も含めて大半は凡人なはず。

そういうリスクを取る必要ってあるのでしょうか？

仮に機動的に運用してそれで成功を収めたとしても、それが本人の実力なのか、たまたま運が良かっただけなのか、そもそもそのことを正確に検証することすら難しいのでは？と思います。

それに可能性こそ少ないかもしれませんが、このまんま一本調子で、日経平均2万円、1ドル150円の世界だって来るかもしれません。そうなってしまうと、逆の意味で市場に戻れなくなってしまいますよと（笑）もちろん「頭と尻尾は…」という格言もあるので、現在進行形ではなにが正解なのかはわかりませんが。

戦略といえるほど立派なものではありませんが、投資に正解はないのだからできることをするしかないと割り切ってしまうのがある意味1番無難な方法…という印象を持ちます。

できること…例えばこういうものです。

いずれも聞き飽きたようなフレーズですね。

これとは違い、リターンや市場の動きについてはコントロールできません。それと自分の感情についても強い信念か、何らかの縛りがないとコントロールできない可能性が高いのではないでしょうか。これらの類のものとは、冷めた目線で、一定の距離感を保つことが大切であると考えます。

単なる自信過剰なのかもしれませんが、このへんの考え方についてはかなり自分なりの信念というか軸が育ってきているように感じます。