資産運用の実績レポート（2025年8月度）

2025年8月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.5%増、先進国株0.1%減、新興国株0.3%減、日本債券増減なし、外国債券0.1%増、REIT0.1%増、ゴールド・プラチナ0.1%減となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

ほとんど変化がありませんが、日経平均が強かったことで国内株の比率が上がっています。

◆ リスク資産の89.2%をインデックスファンドで保有（前月比0.2%減）
◆ リスク資産の10.8%を個別株、ゴールドなどで保有（前月比0.2%増）

リスク資産に占めるインデックスファンドの比率についても、安定。9割弱をインデックスで運用しています。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移は以下のとおりです。

日本株を中心にリスク資産の評価額が上がったため総資産も増加となり、2か月連続で過去最高額を更新しました。過去15年の記録を俯瞰してみれば、ここ1年以内に起きた株価の乱高下が些細なものに見えてきます。

私が資産運用を開始したのは2008年なので、今年で運用開始18年。正確な記録が残っているのはブログを始めた2011年なので今年で15年目になりました。

運用開始から数年はいろいろな投資法を試しましたが、それ以降はほぼインデックス投資のみの運用に徹しています。市場の環境が良かったこともあり、当時からは想像もできない資産を築くことができ生活にも余裕が出てきたことで、普段の生活については大したストレスもなく、精神的にも安定を保つことができています。

今後もペースを乱すことなく、コツコツ継続していきます。