【定例記事】資産運用の実績レポート（2012年11月度）

2012年11月度の資産状況をまとめました。

以下、ポイントを列挙します。

＜現金比率の低下＞
先月の時点では現金の比率が3割ほどありましたが、現金比率を下げる行動を継続的に行ったことで、2割ほどのまで比率が下がってきました。理想は10％ですが、急がず慌てず、まずは年内に1割台となるように調整します。

＜株式比率の上昇＞
現金比率の低下の影響で、株式比率が増加しています。ただ、最近は株安が顕著である為、それほどの上昇は見られませんでした。保有株式やファンドについては含み益を維持してるものの、その比率はわずかです。

＜金とプラチナ＞
コモディティの比率はやや目標よりも低いのですが、金やプラチナの価格が高止まりしている為、追加投資に踏み切ることができないでいます。現在、月々の積立額を3000円ずつに抑制していますが、ある程度落ち着いてき段階で、5000円に増額したいと考えています。

このポートフォリオの他に、緊急時のお金として「生活防衛資金」を10か月分確保しています。やや普段の支出額より多めに用意することで、不足の出費にも対応できるようにしています。

今後は「生活防衛資金」についても、増額を図っていければと考えています。