2024年4月度のつみたて投資の実績をレポートします。
今回で153回目のつみたてになります。
【2024年4月度】つみたて投資レポート【153回目】
今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。
積立は自動設定されており、買い付けは毎月20日前後に行っています。
投資商品と投資額の実績
定期積立している金融商品と金額は以下とおりです。
リスク資産
先月も書いた通り、３月から投資計画を下方修正し、上記のような内訳に変更しています。
理由は２つ。1つは単純に投資余力がないこと。もう1つは、資産全体のポートフォリオが崩れてきており（リスク資産に偏重）、その調整を兼ねて。
ただ実際には圧倒的に前者の理由のほうが大きいですね。別の機会に書いてみようと思いますが、給料停滞&物価上昇&子どもの成長・・・の3つが原因で、投資余力がなくなってきています（涙）
仮の話ですが、私がもしマイカーを所有していたら車種や駐車場代にもよりますが、家計の赤字転落も現実味を帯びるラインです。車がなくても不便なく生活できる場所なので特に困ってはいないのですが、少しでも生活水準を上げてしまうと毎月のつみたて投資がままならない水準にきていることについては、自覚すべきですね。。。。
無リスク資産
毎月、給料から5.5万円を強制控除し、社内預金に預け入れています。リスク資産への投資額は減らしましたが、こちらは変わらずやっていきます。
社内預金は給料天引きで確実に先取り貯蓄できますし、手元に残るお金を調整することで生活水準の膨張を未然に防ぐ効果が期待できるので、個人的にはとても気に入っている制度です。
つみたて投資のメリット
毎月同じことを書いています。
つみたて投資には様々なメリットがあり、初心者の方がムリなく投資を続ける上では、どれも重要な要素です。
主に私が感じている4つのメリットを紹介します。
たとえいま貯蓄がまったくなくても、また収入が少なくても100円、1,000円という少額から投資を始められるのがつみたて投資の利点です。
また、機械的に買い付けをすることによって感情に揺さぶられることもなくなり、精神的にも安定します。これは本当にありがたいことで、上がれば評価額が上がってうれしい、下がれば購入口数が増えてさらにうれしいという状況が作り出せます。
つみたて投資＝有利な投資法 と言い切ることはできませんが、投資をムリなく継続させるためにはもっとも無難な投資法であることは間違いありません。
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