新NISA・成長投資枠に120万円を投入

運用レポート

今年の新NISA枠(360万円)については、以下のように埋めることを計画しています。

・成長投資枠 120万円(年初一括)
・成長投資枠 120万円(毎月10万円の積立)
・つみたて投資枠 120万円(毎月10万円の積立)

 

このうち、毎月の積立計画については先日の記事で紹介しました。計240万円になるよう月額20万円ずつ積み立てます。

 

残り成長投資枠120万円の一括投資分ですが、これについては以下の通り、外国株、外国債、REITの商品の買い付けを行いました。

・三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 40万円
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド 40万円
・三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内リートインデックス 20万円
・三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国リートインデックス 20万円
 
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)については、定期積立している商品ではありませんが、気が向いたときにスポット的に購入しています。
 
新NISA枠の総額は1800万円。投資は時間を味方につけたほうが有利なので年初一括投資が合理的ですが、価格変動リスクもあるため、私の場合は一括と分割を併用しています。
 
ただいずれにしても、長い目で見れば誤差の範囲とも思っているので、あまり気にしなくてもよいかもしれませんね。
 
まずは1800万円を最速期間(5年~6年)で埋めれるよう、投資していきます。
 
 

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