【定例記事】資産運用の実績レポート（2021年5月度）

資産運用の実績レポート（2021年5月度）

2021年5月度の資産状況のレポートを公表します。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。

今月については月の前半に株式市場がやや足踏みしていたものの、最終週に一気に一段高となり、最終的には評価額が前月比でプラスになりました。

その結果としては、資産額としては8ヵ月連続で過去最高を更新となりました。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.3%減、先進国株0.3％増、新興国株0.1%減、外国債券0.1%減、REIT増減なし、ゴールド・プラチナ増減なし…となりました。

ここまで比率が動かなかった（安定していた）月もめずらしいというのが率直な感想です。

目標とするポートフォリオからの誤差は最大で3％弱となっています。また、日本株の比率は25%を目標にしていますが、完全に一致しています。

よって当面、リバランスの必要性はなさそうです。

個別株や高配当株などいろいろと試してはいますが、運用商品の中核はインデックスファンドであり、今後も変更する気はありません。

総資産の推移

総資産額ですが、リスク資産の評価額が上昇したことや、家計が黒字で推移していることからやや微増になりました（実額は公表していません）

グラフを見ればわかりますが、去年の中盤あたりからリスク資産（特に青い部分の外国株式）が一方的に拡大しています。一方で生活防衛資金や流動性資産（主に預金）といった安全資産は、ほとんど変わっていません。

よって総資産に占めるリスク資産の割合は、徐々にですが上がっています。裏を返せばそれだけリスクを取っているともいえます。

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