資産運用の実績レポート（2025年7月度）

資産運用の実績レポート（2025年7月度）

2025年7月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオ

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.5%減、先進国株0.1%増、新興国株0.3%増、日本債券増減なし、外国債券増減なし、REIT0.1%増、ゴールド・プラチナ0.1%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

先月に比べてやや円安方向に振れたため、外国資産の評価額が膨らみ、比率が上がりました。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移

総資産の推移は以下のとおりです。

先月に続きリスク資産の運用が好調で、評価額が膨らみました。また、最近仕事が忙しく時間外手当が増えていることや夏のボーナスの支給もあり、収入面も充実した1ヶ月となったことで、資産の押し上げに貢献しました。

総資産額についても2か月連続で過去最高額を更新。また、繰上返済こそしていませんが着実に住宅ローンの返済も進んでおり（負債減）、純資産も増加しています。

今後もコツコツ継続していきます。