【ジュニアNISA】運用レポート【運用開始から1年半】

将来必要な子どもへの教育費について、一部をジュニアNISAにて運用しています。

国からの児童手当や自治体からの臨時給付金、出産祝い、お祝い金、お年玉の一部など、子ども関係のお金を原資に充てています。

いままでジュニアNISAの運用レポートを整理していなかったので、改めて現在の運用状況を整理してみました。

まずは成績から。運用開始から約1年半経っていますが、現在までのところ評価額はわずかにマイナスとなっています。

初回時の原資は約170万円。運用開始時期は一昨年の夏（2021年8月）、毎月4万円ずつ（途中から増額して6万円ずつ）全世界株式を積み立て。

ジュニアNISA枠をできるだけ使いきること、そして制度が終了する2023年度末までに、無リスク資産とリスク資産を50：50にするのが当面の目標にしていました。

現在のところ無リスク資産は140万円、リスク資産は80万円となっています。リスク資産の成績は振るいませんが、児童手当が継続して支給されているため、合計額は220万円に増えています。

今までの結果と、今後の予想です。

予想の部分については、積立額は現状維持（月6万）、運用益は0%、児童手当以外の収入はないものとしてかなり保守的にシミュレーションしています。

今年の夏ごろには、無リスク資産とリスク資産の比率が逆転する見込みですが、まだ半年先のことなので、今のところは積立額を買えずに様子見を決め込む予定です。