【大失敗】2023年度ロールオーバーの申し込みを失念してしまう【追記あり】

昨年末に気がづいたのですが、ロールオーバー（一般NISAやジュニアNISAで非課税期間（5年）が終了した際に、保有している金融商品を、翌年の新たな非課税投資枠に移行(移管)すること）の申し込みを、うっかり失念していました。

インデックス投資をメインとしたほったらかし運用ゆえに、証券口座に頻繁にログインする必要もないことから、必要な手続きまで放置してしまった…という笑うに笑えない話です。

本来であれば2018年の非課税枠を、2023年度の非課税枠にロールオーバーするつもりでした。ただ、手続きを怠ったせいで、強制的に特定口座にスライドされてしまうことに。。。

痛恨のミスですが唯一の救いだったのが、2018年に限ってはそれまでの一般NISAではなく、新しくできたつみたてNISAを使っていたこと。

2018年の38万円ですが、現在の評価額を確認したところ約52万円に。即換金した場合は利益が14万円ですから、ざっくり2割で計算すると2.8万円の税金が発生します。ロールオーバーしていれば防げた課税になるので悔しいところですが、金額的な影響は少ないのが不幸中の幸いでした。

残念ですが、ここは切り替えていくしかない。

今年の非課税枠は最大で120万円。もちろん、枠のすべてを埋めにいきます。

戦略としては1年をかけてとなりますが、 非課税枠の半分を毎月のつみたて投資で使うとともに、特定口座で運用しているもののうち課税が発生しないもの（損失があるもの）や、損益通算して非課税となるものについては売却、再購入することで非課税枠を埋めながら、なるべく特定口座からNISA口座に寄せていくという方向で調整したいと思います。