【2023年9月度】つみたて投資レポート【146回目】

2023年9月度のつみたて投資の実績をレポートします。
今回で通算146回目のつみたてになります。

今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。

積立は自動設定されており、買い付けは毎月20日前後に行っています。

買付けファンドや金額については前月から変更なし。年初の計画通り淡々と積み立てています。

投資実績は下記のとおりです。

証券会社のマイページを見てみると、今年度のNISA枠の残り額は371,313円。上記の表では、12万円をリスク資産に投下していますが、そのうちiDeCoに1.2万円、ジュニアNISAに6万円を積み立てているため、NISAには5万円しか回せていません。

枠を余らせるのは単純にもったいないので、年末までに埋められるよう少し計画を見直すなり、追加投資を検討したいと思います。

リスク資産については合計122,000円を積み立てました。全体の内訳はNISA口座に50,000円、ジュニアNISAに60,000円、iDeCoに12,000円となっています。内訳については今年度に入ってから一貫して変更なし。

また、上記の表には反映させていませんが、個別株の配当金など臨時収入的なものについてはすべて追加投資（再投資）をしています。何に再投資するかはその時の気分次第で、保有中のインデックスファンドの中から、適当に差配しています。今月については外国株式および債券に追加投資を行いました）。

ジュニアNISAについては全額をslimシリーズの全世界株式に振り当てています。また、iDeCoについては、全額を外国株式インデックスファンドに集中させています。

毎月、給料から5.5万円を強制控除し、社内預金に預け入れています。

社内預金は給料天引きで確実に先取り貯蓄できますし、手元に残るお金を調整することで生活水準の膨張を未然に防ぐ効果が期待できるので、個人的にはとても気に入っている制度です。

毎月同じことを書いています。

つみたて投資には様々なメリットがあり、初心者の方がムリなく投資を続ける上では、どれも重要な要素です。

主に私が感じている4つのメリットを紹介します。

① 少額から投資ができる（庶民の味方）
② 値下がりしてもうれしい（メンタルが安定する）
③ 損を抱えてもプラスに転じるまでのスピードが速い（回復力が高い）
④ リバウンド効果が大きい（口数効果）

たとえいま貯蓄がまったくなくても、また収入が少なくても100円、1,000円という少額から投資を始められるのがつみたて投資の利点です。

また、機械的に買い付けをすることによって感情に揺さぶられることもなくなり、精神的にも安定します。これは本当にありがたいことで、上がれば評価額が上がってうれしい、下がれば購入口数が増えてさらにうれしいという状況が作り出せます。

つみたて投資＝有利な投資法　と言い切ることはできませんが、投資をムリなく継続させるためにはもっとも無難な投資法であることは間違いありません。

パンローリング株式会社