当面の新NISA戦略

 

いわゆる相場の変動を見越してのリレー投資ができれば解決なのですが、恥ずかしながらその現金を用意できない状況です。

なので、とりあえずは毎月のつみたて投資分で非課税枠を消化し、個人向け国債の解約が可能となった時点で、リレー投資を実行、残りの非課税枠を埋める作戦で行きます。

具体的には360万円のうち、すでに20万円分は消化済み。のこりの340万円のうち、60万円を毎月のつみたて投資で利用し（5万円×12ヶ月）、他280万円は個人向け国債の解約分で一気にスポット購入します。

次に購入日と同時に、おおよそ280万円分が現金化できるよう特定口座からファンドを売却し、そこで個人向け国債を買いなおします。

また、大きな金額が動く良い機会なので、購入売却の際はポートフォリオを眺めながらリバランスを実行します。

最終的に5年で1800万（360万×５）を埋めればいいわけで、消化する月については誤差の範囲だと思うようにします。

相場によってはそれがベストになるかもしれないですし、、、、