資産運用の実績レポート（2025年12月度）

2025年12月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。

レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

リスク資産のポートフォリオは以下の通りです。

先月と比較すると、日本株0.7%減、先進国株0.8%増、新興国株0.5%減、日本債券増減なし、外国債券0.4%減、REIT0.1%減、ゴールド・プラチナ0.7%増となりました。
※四捨五入のため、必ずしも増減率は一致しません

今月は旧NISA枠によるロールオーバー切れ分の売却（利益確定）や、プラチナの急騰などの影響もありやや変動が大きくなっているように見えますが、それでも1%以上動いたアセットはなく、安定的な運用が続いていると言えるかと思います。

◆ リスク資産の88.0%をインデックスファンドで保有（前月比0.1%減）
◆ リスク資産の12.0%を個別株、ゴールドなどで保有（前月比0.1%増）

リスク資産に占めるインデックスファンドの比率についても安定。9割弱をインデックスで運用しており、運用の主力となっています。

自分なりに投資の方針として定めている資産運用規則において、インデックスファンドでの運用がリスク資産の8割以上を占めるよう調整しているので、今後もこの比率については注視していきます。

総資産の推移は以下のとおりです。

12月においては給与収入が好調であったこと（仕事の繁忙による時間外手当の増）、冬のボーナスが支給されたこと、そして年末調整による還付金が予想以上に大きく、（おそらく年収の壁が動いたことが要因の1つですが）40万円を超える収入となったことなどが重なり、資産全体を押し上げる結果となりました。

これにより資産全体では5カ月連続での前月比増となり、資産総額は過去最高を更新したうえで2025年度はフィニッシュ！トランプ関税の影響など波乱が多い1年でしたが、振り返ってみれば好調の1年だったかと思います。

来年も引き続き、長期・分散（インデックス）・積立の3本柱で愚直に運用を続けていきます。