投資信託・ETF積立リバランスの限界（コスト的には有利だが速効性に欠ける）
現状のアセットアロケーションが理想とする比率と乖離している場合、修正する方法は大きく分けると2つあります。 １ 比率の高い資産を売り、比率の低い資産を買い増す ２ 比率の高い資産への投資を抑え......
マネー全般
投資信託・ETF
マネーリテラシー【書評】『積立投資のすべて』
星野泰平氏の著書『積立投資のすべて』を読みました。既に何人かのブロガーの方が取り上げていらっしゃいますが、噂に違わぬ良書だと思います。 ◆ 積立投資の効用が分かりやすく記載されて......
投資信託・ETF寒いときに種を撒く（下落局面こそ種を撒くチャンス）
最近、相場の調整局面が続いています。 ただ、まったく焦る必要はありません。むしろ資産形成期にある20代、30代にとっては、これこそが望ましい局面であるともいえます。 よく言われることですが、下落相......
投資信託・ETF海外ＥＴＦのデメリットを整理
ETFとは、株価指数連動型上場投資信託のことで、市場で取引が可能となっているインデックスファンドと考えることができます。 積立ファンドの残高が、50万円なり100万円なり、ある一定規模に達したら、海......
書評（マネー系）【書評】『なぜ賢い投資家は「ネット証券」で投信を買うのか？』
資産倍増プロジェクトの公式本を読了しました。 書かれている内容は基本的なことが多いものの、ネット証券を利用するメリットが丁寧に解説されており、知識を整理するのに役立ちます。 最近、......
預金・債券・社債守るお金の流動性を高めよう
リスク資産と安全資産の目標割合を6：4に設定しています。この場合のリスクと安全の基準は、元本保証があるかないかです。 30歳という年齢を考えれば、もう少しリスクをあげても良いのかもしれません。（10......
マネーリテラシー市場に対する畏敬の念を忘れないようにしよう
今週号の日経ヴェリタスを読んでいくと今後の株式市場に対する明るい見出しが踊っていました。 ◆ 暗黒の20年が終わり、投資の好環境が整ってきた ◆ 株価再生次のステージへ ◆ 日本株ルネサ......
マネーリテラシー銀行・証券会社にカモられない為の10ヵ条
『週刊東洋経済』の今週号に、竹内美奈子氏の記事が載っていました。 銀行・証券会社にカモられない為の10ヵ条です。 竹内氏の著書、『投資信託にだまされるな！』には大変お世話になっています。この本のお......
時事（マネー系）貯蓄ゼロ世帯の割合が過去最悪の28.6%
金融広報中央委員会の調査によると、預貯金や株式などの金融資産を「保有していない」、いわゆる貯蓄ゼロ世帯の割合が、過去最悪の28.6%となったと報告しています。 何を持って貯蓄ゼロ......
マネーリテラシーダウンサイドリスクの想定して最大損失額を見積もろう
ダウンサイドリスクとは、資産運用に失敗したときに考えられる最大限の損失をいいます。株や債券の期待値は長期的に見ればプラスですが、必ずどこかでイベント（バブルや恐慌）が発生します。 自分の運用ポートフ......