「積立計画の上方修正」と「積立実績の下方修正」

「積立計画の上方修正」「積立実績の下方修正」を行いました。

積立計画の上方修正
年間目標に対する積立進捗率が既に85%以上となっていましたので、
目標額を上方修正しました。このまま達成は確実なので、少し厳し目
の数字に変更します。目標を大きく上回っている要因としては、予想
よりも若干ですが収入が多かったこと、またリスク資産への目標配分
を7割(当初は6割)に高めたことによります。
今のところ順調に毎月の給与から積立資金を捻出している他、安全
資産からのリスク資産への転移が進んでいます。
年間目標は毎月80000円で年間960000円としていましたが、これを
月100000円、年間1200000円に増額します。

年間目標:960000円➔1200000円

積立実績の下方修正
毎月の積立実績の中に組み込まれている特約月定期預金(りぼん)
ですが、この定期預金は旅行積立として活用しているものの本来旅
行積立のようなリスク(信用リスク)はなく、普通の銀行定期と同じよう
に預金保護制度の対象なので安全資産に該当します。
そういった意味では「積立」ているものの「積立投資」ではないので、
積立実績の数値からは外すことにしました。

★1月定:89000円➔84000円
★2月先:20000円
★2月定:79000円➔74000円
★3月定:79000円➔74000円
★4月先:20000円
★4月追:10000円
★4月定:82000円➔77000円
★5月先:20000円
★5月追:50000円
★5月定:92000円➔87000円
★6月追:76000円
★6月定:95000円➔90000円
★7月先:20000円
★7月追:30000円
★7月定:77000円➔72000円

※先=先行投資
※定=積立投資
※追=追加投資

以上より、修正後の数値は下記の通りとなりました。

★年間目標:960000円 ➔ 1200000円
★投資累計:829000円 ➔ 794000円
★残ノルマ:131000円 ➔ 406000円
★進捗率 :86.4%  ➔ 66.2%

最近は投資環境も向上し、含み益も出てきました。オーバーコンフィデンスに
気を付けながら、新たな目標達成に向け、着々と積立を実施したいと思います。

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